783

Veľká XTB recenzia [2024]: skúsenosti a (ne)výhody

Recenzia XTB: oplatí sa mať účet u tohto brokera? Skúsenosti, poplatky, riziká, výhody a nevýhody ľahko zistíte v tejto podrobnej recenzii.

XTB v súčasnosti sľubuje obchodovanie s fyzickými akciami s 0 % poplatkami.

Môžete investovať do spoločností Amazon, Netflix, Apple, Uber alebo Tesla.

Je to naozaj tak, alebo sa za týmto sľubom skrýva tradičné „ale“?

Naša recenzia XTB vám povie viac.

ZISKAJTE TERAZ AKCIU ZDARMA

Na 77 % retailových účtov CFD dochádza k finančným stratám.

 

Recenzia XTB alebo aké (ne)výhody ponúka obchodovanie prostredníctvom XTB

xtb logo

Čo by ste mali vedieť o XTB?

XTB je brokerska spoločnosť, ktorá umožňuje obchodovanie s tradičnými akciami a CFD, t. j. takzvanými rozdielovými zmluvami, pri ktorých sa špekuluje na pokles alebo rast mien (forex), kryptomien, indexov a komodít.

Tento broker je na Slovensku veľmi obľúbený, pretože má v Bratislave pobočku a tiež podporu slovenského jazyka.

Spoločnosť sa stará aj o vzdelávanie svojich klientov a na svojej webovej stránke ponúka pravidelné webové semináre. Opäť aj v slovenčine.

Ak chcete využiť tieto výhody, nemusíte ešte začať obchodovať, stačí si otvoriť demo účet XTB (tu).

XTB je v súčasnosti jedným z najväčších burzových brokerov CFD a FX na svete.

Firma podlieha regulácii najväčších orgánov dohľadu. Svoje pobočky má vo viac ako 13 krajinách sveta.

XTB zkusenosti a ocenenia

Za svoje obchodné riešenia už firma získala množstvo ocenení.

Patria medzi ne: Najlepší maklérsky dom v Európe (Global Banking & Financial Review), Najlepší poskytovateľ CFD obchodovania (M&A Global Awards 2018), Najlepší finančný vzdelávateľ (World Finance Exchange & Broker), Najlepší produkt xStation 5 (FXCUFFS 2017), Bloomberg (1. miesto na svete v prognóze EURPLN) a Forbes (Najlepší maklérsky dom v Poľsku).

Za spoločnosť hovorí jej dlhá história.

Táto poľská spoločnosť s pôvodným názvom X-Trade Brokers bola prvým forexovým brokerom v Poľsku. Spoločnosť so sídlom vo Varšave sa v roku 2004 premenovala na XTB.

Od roku 2005 má povolenie poľského regulačného orgánu KNF na poskytovanie maklérskych služieb vo všetkých finančných produktoch. Časopis Money Markets Journal mu udelil ocenenie ako najlepšiemu brokerovi v Európe.

Rok 2007 bol pre spoločnosť významný, keď sa stala členom Varšavskej burzy cenných papierov a Poľskej národnej zúčtovacej banky.

V tomto roku otvorila aj svoju prvú pobočku, a to v Českej republike.

XTB recenzia fx a CFD

V nasledujúcom roku otvára pobočky na Slovensku, v Španielsku, Nemecku a Rumunsku. V nadchádzajúcom roku spúšťa novú značku XTB Online Trading a rok na to pokračuje v jej rozširovaní.

Získava licencie pre ďalšie trhy a otvára ďalšie pobočky.

Spoločnosť tak začína pôsobiť v Bulharsku, Grécku, Švédsku, Rakúsku, Belgicku, Holandsku, Maďarsku, Francúzsku, Taliansku, Portugalsku, Turecku a Spojenom kráľovstve.

V roku 2016 si XTB vybrala svojho ambasádora, ktorým sa stal hollywoodsky herec Mads Mikkelsen. Od roku 2022 je ambasádorom XTB slávny MMA bojovník Conor McGregor.

Vďaka tejto histórii sa spoločnosť XTB považuje za renomovanú firmu so skúsenosťami.

Potvrdzuje to naša recenzia XTB?

Na 77 % retailových účtov CFD dochádza k finančným stratám.

 

Obchodné platformy XTB

V Slovenskej republike má XTB licenciu Národnej banky Slovenska a všetky služby makléra je možné využívať v slovenskom jazykovom prostredí.

XTB vám umožňuje používať vlastnú rýchlu a sofistikovanú obchodnú platformu xStation. Je to vhodné aj pre menej skúsených, pretože je to intuitívnejšie.

Túto aplikáciu nemusíte ani inštalovať, pretože beží vo webovom prehliadači. Prípadne ho môžete používať ako aplikáciu.

XTB obchodná platforma

Zaujímavé je, že aplikácia xStation bude spolupracovať nielen s mobilným telefónom a tabletom, ale aj s smart hodinkami.

Pokyny na obchodovanie s xStation sú zahrnuté aj v XTB Academy, ktorá je dôležitou znalostnou základňou nielen pre začiatočníkov.

Na 77 % retailových účtov CFD dochádza k finančným stratám.

 

Demo účet vám umožňuje vyskúšať obchodovanie s XTB

Dôležitým nástrojom, ktorý XTB ponúka, je demo účet. Vďaka tomu sa na váš demo účet pripíše virtuálny vklad vo výške 10 000 eur.

Pomocou demo účtu si potom môžete otestovať všetky funkcie systému a samozrejme aj obchodné stratégie, rovnako ako pri reálnom obchodovaní. V rámci recenzie XTB sme účet vyskúšali.

Možno ho však používať len počas obmedzeného obdobia 30 dní. Potom je potrebné prejsť na reálny účet.

To XTB znevýhodňuje v porovnaní s niektorými konkurentmi (makléri eToro a Plus500 ponúkajú neobmedzený čas na používanie demo účtu).

Na druhej strane nás to núti nezostať len pri snoch o obchodovaní, ale naozaj sa do toho pustiť a naplno využiť čas, ktorý máme na testovanie a učenie.

demo účet XTB

 

Aké sú poplatky?

Hneď na začiatku našej recenzie XTB sme spomenuli, že spoločnosť sľubuje obchodovanie s fyzickými akciami s 0 % poplatkami. To však neznamená, že sa nestretnete so žiadnymi poplatkami.

Pravdou však je, že poplatky XTB sú veľmi transparentné a nezaskočia vás tam, kde ich nečakáte.

S poplatkami sa stretnete napríklad pri CFD akciách. Ide o akciové deriváty, s ktorými sa dá obchodovať s väčším kapitálom, ako máte na účte.

Za nečinnosť, t. j. držanie pozície (swap), sa však účtujú poplatky. Okrem toho ich možno zadržať maximálne na jeden rok.

Ostatné poplatky závisia od typu obchodného účtu XTB, ktorý máte. Medzi účtami Standard a Pro bol rozdiel. Účet Standard napríklad neplatil provízie za forex, indexy, komodity a kryptomeny.

Vzťahovali sa však na tradičné akcie vrátane CFD a tiež na akcie ETF. V prípade účtu Pro boli vyplatené provízie za všetky nástroje.

Novinkou, ktorú XTB zavádza od októbra 2020, je možnosť obchodovať s fyzickými akciami a ETF bez poplatkov. Limit je 100000 EUR kumulatívneho objemu za mesiac.

Akcie XTB bez poplatkov

Pri vkladoch a výberoch sa očakávajú poplatky. Líšia sa podľa meny.

Vklad v EUR vás bude stáť 0,70 % z vkladu (pri vklade 1000 EUR zaplatíte 7 EUR, čo nie je veľa), pri vklade v USD to bude 0,95 %.

Spoplatnené sú aj výbery v hodnote nižšej ako 100 eur. Zaplatíte za to 10 eur. Papierový výpis z účtu je tiež drahý. Za dennú zaplatíte 50 EUR a za mesačnú 100 EUR. Pravdou je, že ich zvyčajne nepotrebujeme.

 

Dividendy a dane pri kúpe akcií

Môžete fyzicky kúpiť akcie XTB a následne profitovať z nárastu ich ceny alebo zo zdanených dividend. Tie sa potom vyplácajú na osobný účet.

Dividendy sú finančným príspevkom k zisku akciovej spoločnosti a sú právom akcionárov, t. j. vlastníkov akcií. Môžu sa vyplácať štvrťročne, polročne a ročne.

Nie všetky ziskové spoločnosti však vyplácajú dividendy.

Nevýhodou je, že dividendy prostredníctvom XTB nie sú zdaňované podľa slovenských zákonov, t. j. sadzbou 19/25 %, ale sadzbou 35 %, pretože XTB nezdieľa osobné údaje klientov, takže ich nemožno zdaňovať podľa toho, z ktorej krajiny klient pochádza.

Na druhej strane, ak vyplníte formulár W-8BEN pre americké akcie (nájdete ho vo svojom profile investora), znížite tým zrážkovú daň z dividend z 30 % na 15 %.

 

Ako si založiť účet XTB?

  1. Prejdite (TU) na stránku XTB a zaregistrujte sa
  2. Vyplňte požadované údaje a urobte vklad
  3. Začnite obchodovať

 

Čo potrebujete na registráciu, vklady, výbery a podporu

Registrácia a overenie pre každého, kto sa rozhodne využívať služby brokera XTB, je pomerne jednoduchá a bezproblémová.

Budete musieť vyplniť dotazník o svojich obchodných skúsenostiach a, samozrejme, informácie o sebe.

Po nahratí potrebných dokumentov sa vaše konto overí. Výhodou celého registračného procesu je, že je kompletne v slovenskom jazyku, takže sa vám nestane, že by ste pohoreli pre jazykovú bariéru.

Vklady a výbery sme už spomenuli v poplatkoch. Je dobré dodať, že v XTB nie je stanovená minimálna výška vkladu a môžete vložiť akúkoľvek sumu. Neexistuje ani horný limit výšky vkladu.

Mobilná platforma xtb

Pri obchodovaní môžete využiť aj tzv. pákový efekt, kedy nemusíte mať na obchodnom účte celú sumu, ale vystačíte si s 10 % investovaných peňazí.

Zvyšok vám broker požičia prostredníctvom automatizovaného procesu. Pákový efekt závisí od triedy aktív a maximálny je pre menové páry až 1:30.

Vkladať a vyberať peniaze na XTB môžete viacerými spôsobmi. Uprednostňujú sa kreditné a debetné karty Visa a MasterCard. K dispozícii je aj služba PayPal a rýchly bankový prevod cez PayU.

Môžete použiť aj štandardný bankový prevod.

 

Ako začať obchodovať s XTB?

Je to jednoduché.

Stačí sa zaregistrovať (tu), vyskúšať si všetko na demo účte, potom vložiť peniaze na účet a môžete začať obchodovať.

Veľkou výhodou v prípade problémov je veľmi dobrá podpora na chate aj na telefóne. Je v slovenskom jazyku.

 

Záver XTB recenzie

Klienti si XTB skôr pochvaľujú. Obrovskou výhodou je slovenská podpora a prostredie celého systému. Dokonca aj zmluvná dokumentácia je v slovenčine.

Okrem toho má broker bratislavskú kanceláriu, ktorá je štandardne otvorená pre zákazníkov v pracovných dňoch.

XTB recenzia mobilnek aplikácie

Ďalšou výhodou je XTB Academy, kde máte možnosť zapísať sa do kurzov a naučiť sa obchodovať.

Môžete absolvovať kurzy od začiatočníkov, cez pokročilých, expertov až po prémiové informácie a tipy pre špičkových obchodníkov. Vždy ide o webové semináre.

Výhody XTB

  • Možné obchodovať s fyzickými akciami a ETF bez poplatkov.
  • V ponuke je viac ako 5800 obchodných aktív.
  • Firma ponúka vlastnú obchodnú platformu xStation.
  • Obchodná aplikácia funguje skvele aj na mobilných telefónoch.
  • Zákaznícka podpora v slovenskom jazyku je na vysokej úrovni.
  • XTB je ocenený broker s reguláciou NBS.
  • Spoločnosť organizuje vzdelávacie webové semináre v slovenskom jazyku.
  • Sídlo v Bratislave.

Nevýhody XTB

  • Vysoký poplatok pri výbere peňazí do 100 EUR (10 EUR).
  • Vysoký poplatok za zaslanie papierového výpisu.
  • Poplatky za platby kartou.
  • Vyššie zdanenie dividend.

Finančné rozdielové zmluvy sú zložité nástroje a sú spojené s vysokým rizikom rýchlych finančných strát v dôsledku pákového efektu. Na 77 % účtov retailových investorov dochádza k finančným stratám pri obchodovaní s finančnými rozdielovými zmluvami u tohto poskytovateľa. Mali by ste zvážiť, či chápete, ako finančné rozdielové zmluvy fungujú, a či si môžete dovoliť podstúpiť vysoké riziko, že utrpíte finančné straty.